INVESTIMENTI Una volta compresi i Vostri bisogni e le Vostre esigenze, credo che qualsiasi consulenza diventi più comprensibile. Non partite sempre con l'idea di "fare i BOT" o di comprare le "azioni" valutate prima le esigenze, poi insieme ad un consulente sceglierete il prodotto finanziario migliore. Se non ci pensate prima di sederVi ad un tavolo, con il Vostro consulente, è più facile che costui Vi faccia scoprire delle esigenze che in realtà non avete o che magari Vi invogli a sottoscrivere prodotti che in realtà non rispondono alle Vostre esigenze. Non è sempre colpa solo di chi vende, ma un po' di responsabilità è anche di chi firma. Tramite i Vostri bisogni e le Vostre esigenze il consulente riuscirà a determinare meglio il Vostro profilo di rischio, comprendere le aspettative di rendimento in relazione ai Vostri risparmi e consigliarVi al meglio. La finalità di un buon consulente è quella di stabilire il giusto punto di equilibrio tra il desiderio di massimizzare i rendimenti e la necessità di ridurre il rischio di investimento. Certamente se dopo aver analizzato tutto questo, risultate con un profilo di rischio basso ed avete un esigenza di liquidità a breve tempo, il Vostro consulente Vi consiglia una "polizza" della durata di 5 anni dicendo che però si può vendere anche prima!... Secondo avete perso tempo.... Lasciate tutto sul conto e riprovate! Quando vi parlano di una corretta "Asset Allocation" per i tuoi investimenti, i consulenti intendono il giusto punto di equilibrio dei Vostri investimenti che possono essere divisi in tre categorie: L'asset allocation del Vostro portafoglio complessivo è la scomposizione in queste categorie, in base alla natura dei titoli, dei fondi, delle gestioni, delle polizze assicurative e di tutti gli strumenti in cui hai investito. Se vuoi approfondire contattami, non parlo in "banchese" e non ti proporrò nessun investimento, magari capiremo insieme quali sono le tue esigenze e andrai in banca più sicuro e preparato. Come contattarmi. |
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